ATM转账日限5万 禁单位代办信用卡
2009年05月06日 新华网

　　对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送。

　　对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。

　　记者昨日从央行获悉，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部和国家工商总局日前联合发出了《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》。

　　通知要求，无正当理由不允许个人代理多人办卡。已在银行大量开户或办卡的持卡人申请办卡，要从严审查，并加强风险防控。发卡机构不得将信用卡发卡营销业务外包。除法律法规另有规定的外，禁止单位代办信用卡。

　　通知要求，对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送。对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。

　　通知要求，未经持卡人主动申请并书面确认，发卡机构不得为持卡人开通电话转账、ATM转账、网上银行转账等自助转账类业务。持卡人开通电话、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过1000元人民币，每日累计转账金额不得超过5000元人民币。

　　通知还要求，加强ATM巡检、监控。收单机构要对ATM建立定期巡检制度，及时发现和排除风险隐患。要加大傍晚、夜间等案件高发时段ATM的巡查和监控力度，完善技术措施，创造条件实现ATM的实时监控。（赵琳琳）

（广州日报）





ATM自动取款机木马出现 可记录银行卡信息
2009年03月21日 京华时报　 冷中华


3月19日，国外某安全研究机构称已发现针对银行ATM机的恶意软件，该恶意软件安装成功后可记录银行卡的相关信息，并可解密所截获数据和指令,并通过ATM的打印功能输出犯罪者想要的信息。

据了解，这是首次曝光针对银行ATM的恶意软件。目前国外发现的威胁ATM机安全的木马被命名为Agilis91x,针对DieboldATM软件,可以控制众多型号的DieboldATM。目前对木马的作者还一无所知，但木马在功能上支持美元、卢布和格里夫那间的转换可能暗示木马来自东欧。金山毒霸反病毒专家李铁军指出，由于ATM运行于孤立的内网、没有外置驱动器，此类木马只能手动安装，因此几乎可以肯定是内部人员所为或ATM失密。

业内人士指出，尽管该病毒未在国内出现，但国内银行机构还是应定期检查自己内部系统的安全性，安装网络版的杀毒软件，加强银行内网的接入设备的管理，并加强银行员工的培训。 (DVOL本文转自：中国DV传媒 http://www.dvol.cn)